2024 年 8 月，甘肃金昌市公安局破获一起涉案金额超 3000 万元的特大传销案，犯罪团伙以 “投资西部大开发项目” 为名，通过虚假 APP 实施诈骗，涉案人员超千人。这一案件揭开了近期频发的 “新时代西部大开发” APP 骗局的冰山一角。

一、虚假背书：披着 “国家战略” 外衣的庞氏骗局

1. 伪造官方身份，虚构政策红利

该 APP 宣称由 “国家发改委牵头”“财政部专项拨款”，参与西部大开发可获得 “年收益 30% 以上” 的投资回报。但经核查，其网站域名由个人注册，服务器位于境外，且未通过工信部备案。真实的西部大开发政策通过国务院官网、《西部时报》等权威渠道发布，例如 2024 年 11 月中央印发的《关于加强科技创新促进新时代西部大开发形成新格局的实施意见》明确要求 “依法打击非法集资”，与诈骗分子的虚假宣传形成鲜明对比。

2. 冒用国企名号，制造权威假象

诈骗团伙谎称与 “中国新时代控股集团” 合作，甚至伪造股权证书和红头文件。但新时代健康产业集团已多次声明：“从未推出任何投资类 APP，所谓‘西部大开发项目’与本公司无关”。类似手法还包括冒充 “中国农业银行”“健康养老委员会” 等机构，通过伪造公文、制作虚假宣传片等方式骗取信任。

3. 伪造收益数据，诱导持续投入

APP 内展示的 “用户收益排行榜”“国家拨款到账记录” 均为后台虚构。例如，甘肃平凉的张先生被要求缴纳 3.35 万元 “入股费”，对方承诺 “一年后可获 37 万元回报”，并展示伪造的银行流水和 “国家会议中心签约视频”。实际上，这些 “收益” 全靠新投资者的资金支付，一旦资金链断裂，平台立即关停跑路。

二、金字塔式陷阱：拉人头与资金盘的双重收割

1. 入门费与层级返利设计

该骗局要求参与者缴纳 3800 元至 3.35 万元不等的 “项目确权费”，以获取投资资格。同时设置 “直推奖”（邀请 1 人奖励投资额的 10%）、“间推奖”（奖励投资额的 5%），并根据团队人数划分 “主任”“经理”“总监” 等层级，最高可获月入数十万元的 “管理分红”。这种 “交入门费 — 拉人头 — 团队计酬” 的模式，完全符合《禁止传销条例》第七条规定的传销特征。

2. 精神控制与社交绑架

诈骗团伙通过 “封闭式培训”“成功学洗脑” 等手段，对参与者进行精神操控。例如，西安的小军被女友以 “考察项目” 名义诱骗至传销窝点，连续 7 天接受 “西部大开发是国家秘密政策” 的洗脑，最终投入 2.34 万元。更恶劣的是，部分团伙要求参与者以 “善意的谎言” 拉拢亲友，甚至利用婚恋关系发展下线，形成 “一人受骗、全家遭殃” 的恶性循环。

3. 资金池与洗钱通道

所有投资款均通过个人账户或第三方支付平台流转，且收款账户频繁更换。例如，“新时代西部大开发” APP 要求用户将资金转入名为 “李某”“王某” 的个人账户，而不是正规企业的对公账户。这种操作既规避监管，又便于资金快速转移至境外，最终通过虚拟货币交易、地下钱庄等渠道洗白。

三、全民反诈：四招识破骗局，守护财产安全

1. 核实资质，查证官方信息

通过 “国家企业信用信息公示系统” 查询 APP 运营主体是否存在，通过国务院官网、国家发改委等渠道核实政策真实性。例如，真正的西部大开发项目会在 “中国政府网”“西部大开发官网” 等平台公示，且不会通过私人社交账号推广。

2. 警惕高息，远离资金盘模式

根据《防范和处置非法集资条例》，承诺 “保本保息”“年化收益超过 10%” 的投资理财项目极可能涉嫌非法集资。“新时代西部大开发” APP 承诺的 30% 年收益远超市场合理水平，本质上是用新投资者的钱支付老投资者的 “收益”，一旦没有新人加入，平台必然崩盘。

3. 保护隐私，拒绝信息泄露

该 APP 要求用户提交身份证号、银行卡信息、人脸识别等敏感数据，实为窃取个人信息用于后续诈骗。例如，部分受害者的银行卡被绑定至虚假理财平台，资金被悄悄划走。建议下载 “国家反诈中心” APP，开启 “APP 自查” 功能，实时监测手机内可疑应用。

从 “民族资产解冻” 到 “西部大开发”，诈骗分子的话术不断翻新，但其核心逻辑始终是利用公众对国家政策的信任，通过虚假承诺实施财产掠夺。正如金川警方在案件通报中强调：“任何声称‘国家秘密项目’‘高额返利’的投资活动，均属诈骗”。