今天我们集中拆解这 8 个高危诈骗项目的套路，从 “互助拍卖” 到 “虚假养老基金”，从仿冒大厂 APP 到冒充国家项目，帮你看清骗局本质，更附上维权建议，快转发给家人朋友，别让辛苦钱打水漂！

1、艾某合：自7月底开始陆续有网友反馈提现出问题，1818黄金眼曝光以后会员大面积提现困难。9月9日开始，宁波市中级人民法院和宁波市银行业协会及其会员单位等相继发文揭露“艾兴合”诈骗套路。

宁波中院报道链接：警惕！远离这些非法金融活动

宁波市银行业协会的报道链接：高度警惕“互助拍卖”割韭菜式网络传销

目前为止还是有人执迷不悟，同类型的树拍8月10被官方定性集资诈骗，装睡的人永远叫不醒，拭目以待吧。

2、假冒 “蚂蚁国际钱包” 涉诈 APP：境外诈骗分子假冒 “蚂蚁科技集团公司” 名义制作，宣称实名注册可获蚂蚁稳定币和股权；蚂蚁集团已通过微博辟谣，明确无相关计划。

3、立拍优选：互助抢拍盘已跑路，此前项目方抽离数百万资金，跑路前用 “中签率提升” 诱骗投资者，后以 “等 2 周恢复” 拖延（恢复可能性为 0）以防报警；其无真实商业逻辑，靠 “7 天收益 10%”“GMC 兑换商品” 等假象吸引投资，实为新投资者资金支付老投资者收益的 “击鼓传花” 骗局，还设多层级身份，以 10%-17% 直推提成、最高 2 万月薪等激励拉人头；核心团队负责人曾是 “长城易趣” 团队长，推测为股东且非法获利数百万，团队长还安抚投资者；过往类似案例致投资者血本无归，提醒遇跑路及时维权，不追加投入、不拉亲友，选正规渠道

4、汉领资本：假冒正规公司的 “汉领资本” 资金盘已关网跑路，官方此前已发澄清声明并紧急预警；针对此骗局，建议受害者第一时间携带身份证、转账记录、平台合同 / 宣传资料、与客服 / 代理聊天记录等证据，到当地公安机关经侦部门或派出所报案，说明平台 “拉人头返利、高息承诺” 等运作模式以指证其涉嫌非法吸收公众存款或集资诈骗，同时可联合其他受害者合力维权，并警惕后续可能出现的二次诈骗。

5、虚构 “一老一小” 项目：冒充 “国家公职人员”，打着 “国家名义” 宣称实名注册并缴纳 29 元激活养老账户、100 元激活公积金账户，可领取对应国家补贴，还推出 “一老一小养老基金” 虚假理财项目；有人冒用海南发改委副主任李璐名义宣讲，海南发改委已声明系诈骗，APP 未备案且带病毒。

6、香港德信资本有限公司（VT 交易所）：是鑫慷嘉骗局的平移重启盘，本质为跟单类资金盘，当前已出现大量 “单割会员” 行为（如以 “底仓低于两百” 为由扣除费用、拒绝会员提现，踢除质疑者），且即将崩盘跑路；该骗局通过虚构企业背景（如宣称德信资本是香港领先金融科技企业、VT 交易所有 14 家流动性报价商）、编造合作优势（如提币仅需 20% 手续费）、设置邀请奖励（如邀请新人投资可获餐费报销、绩效奖励）等手段诱骗参与，此前鑫慷嘉还以 “DGCX 整改需资金平移” 为由将用户引导至该平台，提醒公众切勿参与，已涉事者需警惕并及时采取维权措施。

7、顶某数字银行（PEAK BANK）：前期以 “账号作废” 威胁参与者追加投资激活老账户，近期疯狂拉人入资填坑；设 VIP 等级（V1-V5），按 “购买金额 + 团队业绩” 划分 20%-50% 奖励比例，推出 “定存利息 + 复存利息”（如活期 0.6%、30 天 1.0%）诱导资金投入，短期异常火爆实为寻找 “接盘侠”。

8、套牌 “绿地 Greenland” APP：假冒香港 “绿地” 公司，推广 “中国梦专项社会保障金” 等高额返利项目。APP 下载渠道不正规且未备案，收款账户为第三方，涉嫌诈骗

反传防骗卫士提醒：不要相信一夜暴富，更不能信天上会掉馅饼，掉下来的都是陷阱。远离互联网项目，踏实干好自己擅长的本职工作才是王道。