1、RWA：项目宣称结合 DeFi 与现实资产代币化，构建全球实体产业数字生态，提及低门槛投资、高流动性等优势，规划短期至长期目标。但存在诸多风险：承诺年化 10%-20% 等高收益，部分收益计算远超合理范围；能量点算法含直拓、权重等多级奖励，合伙人制度设层级分紅，具传销特征；技术概念表述模糊，缺乏可验证依据，合规性宣称无实质文件支撑，整体模式疑似以高收益为诱饵、借区块链概念包装的资金盘，需警惕庞氏骗局及传销风险。

2、永通商会（九边投资）：是分红类资金盘骗局。操盘手将平台包装成可线下参与新股配售的合规机构，虚构与第三方合作担保本息，以日收益超 1% 的固定高收益为诱饵，用虚假 “风险合同” 吸引用户投入数万至数十万元。通过社群疯狂洗脑，宣称 “会员 10 万、资金几十亿”，诱导参与者无视风险。

该骗局无真实投资项目支撑，本质是靠新入资金支付旧用户收益的庞氏骗局，团队已撤离，已经崩盘跑路。有人损失上百个。

其实这种骗局很明显（骗子自己都说了：看看人家的温馨提示）。

3、“长城易趣”（易趣 CBB）：是打着 “互助拍卖 + 拆分” 旗号的资金盘诈骗项目，通过后台操控使中拍率高达 90% 营造交易活跃假象，以订单拆分机制制造几何倍数增长的虚假泡沫，同时频繁降息、加单迫使用户加大投入，并要求强制拉新吸纳新资金填坑；平台还通过系统操控用户账户，如随意禁用账号，后期进行团队隔离，对无价值用户直接收割，前期以小额返利骗取信任，待泡沫累积到一定程度便会卷款跑路，本质是利用庞氏骗局和传销式拉人头收割参与者资金。

4、“嘉货优选”（又名 “嘉升策选”）：是分红类资金盘骗局。其套路包括：虚假包装，宣称与太平洋保险公司合作，用伪造电子保单营造安全假象，实则保险与资金安全无关；以高收益为诱饵，推出 “新人福利”“港股收益” 等活动，首存 6000-50000 元可获日利率 1.2%、单日涨幅 4% 等高额回报，诱导用户追加投入；采用传销式推广，设置推荐人分级奖励，在多地设线下工作室培训话术发展下线；前期密集宣传吸引数千人参与，后期借 “福利活动” 加速吸金，关停平台、限制提现的手段，目前已现账户清零等异常，即将崩盘跑路。

5、蜜易宝：分红类资金盘骗局，套路包括：虚假包装，注册香港公司并挂靠 “天厨蜜源”，宣称政府扶持、上市计划等提升可信度；以 “代购订单” 为名设静态收益，承诺 3 - 14 天周期、每日 1% - 1.2% 的高回报，无真实交易支撑，属庞氏骗局；设多级会员体系，需缴费 598 - 19800 元升级，通过直推奖励、团队极差等激励拉新，呈金字塔式分销，具传销特征；强制扣除 30% 收益为 “购物券” 套牢资金，未公示合法盈利模式，借 “实体助农” 等概念掩盖非法本质，存在卷款风险。

6、博纳商城：以 “消费致富” 为幌子实施诈骗，其套路为：借 “健康中国” 政策包装合规性，要求用户购买高价保健食品获取推广资格（实质为入门费），以 “三三复制” 模式诱导参与者发展 10 层下线团队，通过直推佣金、层级返利等承诺 “消费 100 元赚千万”，利用社会焦虑和洗脑话术蛊惑人们拉人头，实则是靠后入者资金维系的金字塔式传销骗局，商品仅为掩盖传销本质的道具，一旦拉新停滞便会崩盘，参与者不仅难获利还可能触犯法律。

7、HF RealX 融通链：该项目打着 “区块链” 旗号推出 HF 虚拟币，采用发展下线获取收益的传销模式，而传销违法且损害投资者利益，同时虚拟货币兑换属于非法金融活动，参与者需自担风险。从项目机制来看，收益计算方式复杂，普通投资者易被误导，其可持续性和稳定性存疑，宣传的高收益缺乏可靠依据，资金安全难以保障。

反传防骗卫士提醒：只要是带有拉人模式的所谓虚拟币或区块链相关项目都是以圈钱为目的诈骗！

8、荣辉资产 ：是跟单类资金盘骗局，其套路为：自称 “荣辉资产管理有限公司”，宣称布局国际市场、获 A 轮融资，通过广告、公益活动、冠名店铺等包装成正规国际大盘，利用 “公益”“慈善” 旗号吸引中老年群体，以 “参与公益获数字货币返利” 为诱饵；以 “数字货币合约跟单” 为名，实则用后台操控的微交易系统显示虚假收益（如 “BTCUSDT 看跌盈利 50.5%”），诱导用户投入 USDT 等虚拟货币；该骗局吸引过万会员，操盘手圈钱超千万，目前泡沫巨大，处于崩盘跑路前期。此骗局借 “公益 + 国际投资” 掩盖非法本质，利用中老年认知盲区收割资金，需高度警惕。

9、中博交易所：跟单类资金盘骗局。在交易所投资买虚拟货币，群里跟单买入卖出，一天交易两次，每个交易时间段是俩小时，推荐人拿提成，和上面的荣辉资产一样套路。

10、顶峰数字银行：它以高收益为诱饵，承诺理财浮动日利率 0.3% - 1.8%、股权基金满 100 天获 200% 分红，吸引投资者入局。通过复杂奖励机制迷惑投资者，如直推、团队奖励及级别分红，依赖发展下线获取收益，类似传销模式，让投资者难以看清本质。还利用虚假宣传，声称由海外华润 CRC 联动 21 家欧美顶级金融机构打造，骗取信任。其核心产品 PECO 通证属于虚拟货币，在中国，虚拟货币相关业务为非法金融活动，交易不受法律保护。这些套路环环相扣，诱导投资者投入资金，最终可能导致投资者血本无归。